洗钱不仅是经济犯罪，更是危害国家安全的“隐形杀手”！有组织犯罪集团通过洗钱：

✅ 为恐怖活动、毒品交易、网络诈骗等提供资金支持；

✅ 扰乱金融市场秩序，威胁国家经济安全；

✅ 渗透民生领域（如建筑、物流），侵蚀社会根基。

📊数据警示：2024年全国破获洗钱案件涉案金额超1200亿元，虚拟货币、跨境电商成新型重灾区！

“足不出户日赚千元”？实为利用你的银行卡为赌博、诈骗资金“洗白”，一旦涉案将面临5年以下刑责！

陌生人高价求你代买USDT、比特币？实为将赃款转化为匿名资产，你可能成“洗钱工具人”！

“空壳公司”虚构进出口合同，制造虚假流水，通过“合法外衣”转移黑钱，关联账户将被永久冻结！

• 《中华人民共和国反有组织犯罪法》是我国第一部专门、 系统、完备规范反有组织犯罪工作的法律。像非法集资、地下钱庄、高利贷、套路贷、校园贷等都属于金融领域有组织犯罪，严重危害金融安全和经济秩序，破坏社会稳定。

• 预防和惩治有组织犯罪

• 加强和规范反有组织犯罪工作

• 维护国家安全、社会秩序、经济秩序

• 保护公民和组织的合法权益

• 依法从严惩治黑恶犯罪

• 深挖黑恶势力“保护伞

• 严防黑恶势力渗入基层

• 防止黑恶势力死灰复燃

• 保障合法权益不受侵害

• 防止未成年人遭受侵害

• 主动配合金融机构完成客户尽职调查，包括提供真实有效的身份证件、据实告知交易目的、及时更新预留信息等。

• 不租借身份证、银行卡、收款码，哪怕对方是亲友！

• 虚拟货币交易留存完整记录（对方身份、交易平台、资金流向）。

• 大额转账前“三问”：谁的钱？从哪里来？到哪里去？

• 声称“内部渠道”投资返利、境外高薪招聘？可能是洗钱钓鱼！

• 以“避税”“刷单”为名要求拆分转账？立即拒绝并举报！

•线上举报：登录“国家反洗钱监测中心”官网，上传可疑交易截图、聊天记录；

•电话举报：拨打96110（反诈专线）或各地公安机关反洗钱举报专线；

•奖励细则：根据线索价值，最高奖励50万元，举报人信息严格保密！

•刑法第191条：明知是犯罪所得仍协助转移，最高可判10年有期徒刑！

•典型案例：2024年某大学生因出借银行卡“跑分”被判刑2年，涉案流水超800万元！

✅ 下载“国家反诈中心”APP，开启“可疑交易预警”功能；

✅ 定期查询个人征信，发现不明账户立即申诉；

✅ 转发反洗钱知识，尤其提醒家中老人、学生等易受骗群体！

•法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国刑法修正案（十一）》《中华人民共和国反有组织犯罪法》。

•温馨警示：“一次侥幸，一生污点！勿让贪小利毁掉大未来！”